Diego Blázquez de DiverInvest – Asesor del mes

Os presentamos a Diego Blázquez, Director de Instituciones y Fundaciones de DiverInvest. Diego es abogado, colegiado en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid, Asesor financiero y Profesor de Dirección Estratégica e Innovación en la Cámara de Comercio de Madrid. Tras ampliar estudios en derecho procesal canónico trabaja desde el año 2006 en los Tribunales Eclesiásticos de numerosas Diócesis de España. Además de su formación jurídica, ha realizado numerosos cursos de especialización en auditoría y control, programas de compliance y en gestión del patrimonio enfocado a Instituciones Educativas, Fundaciones y Congregaciones Religiosas y ha participado como ponente en numerosos cursos y conferencias. Durante sus más de 20 años de experiencia profesional ha tenido oportunidad de asesorar a numerosas congregaciones religiosas y fundaciones, y de participar en multitud de proyectos sociales junto a ellas.

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero?

Hace años se me presentó la oportunidad de empezar a trabajar en una entidad financiera y aunque en principio no era lo que yo tenía pensado hacer cuando me incorporase al mercado laboral, empecé a disfrutar de mi trabajo y del trato con los clientes desde el principio. Me fui formando cada vez más en la materia y desde entonces he podido desarrollar mi carrera profesional al lado de grandes profesionales y amigos que me han enseñado todo lo bueno de esta profesión y lo mucho que puedes hacer por los demás.

¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo? ¿Y lo que menos?

Lo que más me gusta, y que además me gusta mucho, es el trato con los clientes. Tener la oportunidad de escucharlos, compartir intereses, aspiraciones y proyectos, y desde mi ámbito del asesoramiento financiero poder ayudarles a llevar a cabo los retos de cada momento.

Lo que menos me gusta es cuando en alguna ocasión me he encontrado con algún cliente que me ha pedido consejo porque ha tenido una persona que le ha prestado un asesoramiento financiero poco fino, mirando más por los intereses propios que por los intereses del cliente, y eso en ocasiones puede ser dramático para la salud financiera del cliente.

¿Cuáles son tus aficiones? ¿Consigues desconectar?

Me encantan todos los planes que tengan que ver con la naturaleza, siempre que puedo intento salir con mi familia y amigos de excursión a la montaña, a visitar pueblos, etc. Y por otro lado me encanta cocinar, sobre todo cocinar para los amigos y organizar planes alrededor de una paella, o hacer lo que sea con cualquier excusa que encontremos para quedar y cocinar.

Desconecto mucho, disfruto de verdad, si bien es verdad que uno siempre está alerta ante los acontecimientos que nos rodean porque hay que tener los pies muy pegados a la tierra y saber interpretar la vida en clave financiera.

Desde este mes de octubre estás al frente de la nueva oficina de DiverInvest en Madrid, ¿cómo afrontas este nuevo reto? ¿Qué objetivos os habéis marcado de cara a los próximos meses?

Afronto esta nueva etapa de mi vida con una enorme ilusión y agradecimiento, en primer lugar, a David Levy, CEO y fundador de DiverInvest, por la confianza que ha depositado en mí y su generosidad; y luego estoy también muy agradecido y gratamente sorprendido por el resto de equipo/gran familia de DiverInvest, por los grandes profesionales que he encontrado ahí, y la buena acogida y apoyo que me han mostrado desde el principio.

En cuanto a los objetivos, tenemos un objetivo claro y primordial: tener un crecimiento sostenible, muy centrados en los clientes, que es parte esencial de nuestro ADN y muy focalizados en sus necesidades y proyectos, prestándoles un servicio muy dedicado y alineado con los intereses de cada cliente.

¿Cómo se asesora en el contexto actual marcado por la pandemia del COVID-19? ¿Cómo se gestiona el miedo?

Desde luego que con mucha prudencia, sin dejarse llevar ni por el pesimismo latente que podemos apreciar por el daño global que está causando la pandemia ni tampoco menospreciando el mismo.

Estamos atravesando momentos inciertos y difíciles, esto entre otras cosas añade volatilidad a los mercados financieros, por lo que hemos de ser muy prudentes en nuestras decisiones, tenemos que considerar si cabe varias veces más que en circunstancias normales las distintas variables a las que nos enfrentamos y debemos tener amplitud de miras con un objetivo fundamental de preservación del capital de nuestros clientes, de manera que así se manifieste en las decisiones o en el asesoramiento que prestamos a nuestros clientes.

¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor financiero?

En primer lugar y sin ninguna duda debe tener un buen y profundo conocimiento de su materia, de los mercados financieros, de la fiscalidad, de los productos, etc. Y luego, e íntimamente unido a lo anterior una persona que preste asesoramiento financiero debe ser (como en cualquier profesión y ámbito de la vida) una persona íntegra, honesta y coherente.

Tenemos que ser muy conscientes de la responsabilidad que adquirimos a la hora de prestar un asesoramiento financiero a nuestros clientes y que tenemos que hacer bien nuestro trabajo y estar perfectamente alineados con los intereses y necesidades de nuestros clientes, con independencia de nuestros intereses que a veces pueden ser egoístas o no focalizados en el interés de los demás.

Un buen asesor financiero es la persona que sabe recomendar a su cliente aquello que necesita en cada momento y que mejor se ajusta a las necesidades e interés del cliente.

¿Invertir con criterios ESG significa reducir el universo invertible?

Yo no lo veo así, yo lo veo en clave positiva. Como dice un buen amigo mío: las empresas no están para ganar dinero sino para hacer algo que si se hace bien se ganará dinero. Las empresas son entes sociales que cumplen una misión social, si miran a largo plazo, si quieren permanecer en el mercado, tienen que hacer las cosas de una determinada manera.

Asesorar a nuestros clientes con criterios ESG no es algo restrictivo ni reduce el universo invertible, más bien al contrario, lo filtra y optimiza. Es muy importante que las empresas defiendan un mejor gobierno corporativo, se preocupen por el medio ambiente, sean conscientes de su responsabilidad en la sociedad, desde el trato a sus empleados y clientes, pasando por la calidad y seguridad de sus productos y servicios.

En DiverInvest consideramos que todo ello en estas empresas, junto a la búsqueda de más calidad y seguridad en sus productos y servicios, tiene una clara trascendencia financiera, en sus cuentas y en la cotización en mercado. Invertir o asesorar teniendo en cuenta criterios ESG no implica renunciar a rentabilidad, más bien al contrario.

¿Cuál sería el mejor consejo que darías a los inversores?

No soy nadie para dar consejos, pero si hay una idea de fondo que suelo tener siempre presente cuando hablo con los clientes: debemos ser prudentes en nuestras decisiones, que éstas se orienten siempre a nuestras necesidades e intereses justos y tener la virtud de mirar más allá del momento presente.

¿Qué diferencias observas en la forma de invertir de las nuevas generaciones?

Las nuevas generaciones han crecido en el mundo de los metadatos, de la sobreinformación, están muy cualificados y conocen técnicas muy avanzadas.

Pienso que con cada generación vamos mejorando y avanzando en muchos aspectos, si ben no debemos olvidar los fundamentos y la experiencia vivida. Es importante saber manejar todo ese flujo de información, estimadores de tendencias, etc, pero igualmente considero importante saber entender los mercados de manera global, mantener el horizonte y la mira puesta en la preservación de capital de nuestros clientes y saber esperar tanto para entrar como para salir en los mercados.

¿Dónde te ves dentro de diez años?

Pues Dios quiera que sigamos aquí remando y luchando por seguir creciendo en esta realidad que es DiverInvest, como lugar de encuentro de clientes, familias, negocios, proyectos e ilusiones.