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José María Ferrer de Renta 4 Banca Privada – Asesor del mes
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José María Ferrer de Renta 4 Banca Privada – Asesor del mes

Entrevistamos a José María Ferrer, director de Renta 4 Banca Privada desde el pasado mes de mayo.
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29 SEPT, 2021

Por Leticia Rial de RankiaPro

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Os presentamos a José María Ferrer, director de Renta 4 Banca Privada y responsable de Renta 4 Wealth. Posee más de 25 años de trayectoria profesional especializada en la gestión y captación de grandes patrimonios en firmas de reconocido prestigio como Mirabaud Europe & Cie, donde desarrolló su carrera desde el año 2016 hasta 2020. Además, estuvo vinculado a Merrill Lynch y Banco Urquijo, entre otras entidades. El pasado mes de mayo el Consejo de Administración de Renta 4 nombraba a José María Ferrer como nuevo Director de Renta 4 Banca Privada, cargo que se sumaba al que ya ejercía como responsable de Renta 4 Wealth. José María es licenciado en Derecho por la Universidad Autónoma de Barcelona, Master en International Business Law por Fletcher School e Instituto de Empresa y ha completado un programa de Desarrollo Directivo en el IESE.

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero? ¿Cuál habrías elegido de no ser este?

Ya de jovencito me encargaba de ayudar con los temas financieros en casa. Mi padre me pidió que controlara la contabilidad familiar, anotando en su libro a cierre de mes los ingresos, los gastos y los ahorros. Eso me familiarizó con las acciones, fondos, planes de pensiones, seguros de ahorro, etc… Cuando terminé la carrera de derecho, fui a Londres a estudiar a la University College of London (UCL) y a trabajar como abogado en la City. Allí conocí el sector financiero como profesión. Amigos y familiares me empujaron hacia este sector que me llamaba la atención y donde creo era mi mejor encaje.

De no ser el sector financiero seguramente hubiera sido el asesoramiento legal (mercantil y fiscal) el que hubiera supuesto mi desarrollo profesional.

¿Cuáles son tus aficiones? ¿Consigues desconectar?

Mis aficiones son la familia, los amigos, la naturaleza, la cultura y el deporte. Disfruto mucho de todo ello y lo combino siempre que puedo. Sabiendo que mi trabajo extrapola el horario laboral, forma parte de mí y me encanta tenerlo presente. Desconecto la mayor parte de las veces porque tengo esa capacidad de volcarme en lo que hago, soy “multiactivo”. Y reconozco que es el deporte lo que me genera más desasosiego… el correr es lo que más me ayuda a templar mi vida acelerada, y el esquí lo que me da más sensación de libertad.

¿En qué aporta más valor un asesor financiero?

En dar confianza. Creo que la elección del asesor debe suponer un esfuerzo para escoger al que crees que te va a liberar de tener preocupaciones añadidas. Sentirse en buenas manos es una prioridad en la búsqueda de un asesor financiero.

¿Cómo es la relación con tus clientes en momentos de crisis en el mercado? ¿Cómo se gestionan las emociones?

La relación pasa por buscar la proximidad, de ponerse en sus pies, de saber lo que supone y de mostrarle esa confianza de que sabemos lo que está pasando y que vamos a hacer todo lo posible por superarlo lo antes posible.

Las emociones se gestionan a base de la profesionalidad que requiere este trabajo. Conocimiento de la realidad para saber qué recomendar y la capacidad del cliente para aceptarla. Si el cliente no está cómodo lo mejor es no llevarle la contraria. Es su dinero… no lo olvidemos.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras para lo que resta de año y ya de cara a 2022?

Venimos de años muy volátiles y con una situación económica de mucha incertidumbre. Los cambios de opinión son constantes, y pasamos de una situación a otra de forma muy rápida. Que estamos en máximos en muchos mercados es una realidad. Que la renta fija tiene poco recorrido, también.

Y además estamos inundados de dinero por las políticas monetarias de los bancos centrales. Ante este escenario recordar que las carteras deben buscar una preservación de capital, donde la especulación cabe de la menor manera posible. ¿Recomendación para estos meses y años cercanos? Mucha diversificación, con preferencia por la renta variable, los activos reales y la liquidez.

Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qué.

Un fondo de renta variable global sin cobertura de divisas. Es la mejor forma de estar expuesto a la economía real y donde la ponderación está acorde al mundo en el que vivimos. Bajo mi criterio en estos momentos es mejor ser accionista de una compañía que no bonista.

¿Cómo es posible conseguir un equilibrio entre la gestión activa y la gestión pasiva en las carteras?

Creo que la gestión activa es la que aporta más alpha a las carteras… de tal forma que este tipo de gestión debe ser la herramienta para superar a los índices de referencia. Si no nos queremos alejar de ellos, la gestión pasiva es la que más ayuda.

¿Qué papel crees que juega o debería jugar la regulación para impulsar la Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

La regulación es necesaria para acelerar los procesos, y lo estamos viendo, en dos años la ISR ha dado un vuelco de tal forma que ya está presente en la mayoría de las tomas de decisiones.

Desde el pasado mes de mayo ocupas el cargo de Director de Renta 4 Banca Privada, ¿cómo estás afrontando esta nueva etapa?

Con la mayor de las ilusiones. Es un reto profesional en el que mi mayor desempeño pasa por cumplir las expectativas de los que confiaron en mí.

Formar parte y dirigir este equipo de banca privada es fantástico, y lo digo siempre, con una calidad humana digna de mención. Se han volcado en esta nueva etapa y me están ayudando para que sea un buque insignia y referente del buen hacer.

¿Dónde te ves dentro de 10 años?

Mi sueño pasa porque este proyecto en el que me he embarcado coja el rumbo deseado y lo llevemos a buen puerto. Crecer y posicionarnos como uno de los principales líderes del sector en banca privada.

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