Julián Aniel-Quiroga de atl Capital – Asesor del mes

Os presentamos a Julián Aniel-Quiroga, banquero privado y asociado senior en atl Capital. Comenzó su carrera profesional realizando unas prácticas de verano en Deutsche Bank. Al finalizar los estudios se incorporó a PWC para acabar volviendo al mundo de banca privada. Desde entonces, hace cuatros año, trabaja para atl Capital. Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad CEU San Pablo, cuenta con la certificación €FA (EFPA).

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero?

Siempre he tenido indirectamente muy presente el negocio. Mis padres me inculcaron la necesidad de ahorrar y de alguna manera, por méritos propios y trabajos de cualquier tipo, intentar alcanzar la independencia financiera y no tener que esperar a la bendita “paga semanal”. Todo ello, con los años y con el incremento por el interés por las personas y por los mercados financieros encontré, a lo que que me voy a dedicar el resto de mi carrera profesional.

¿Cuál crees que es el ambiente de trabajo ideal?

Diría que ha de ser una combinación entre reto y motivación, para ayudarte a que cada día te esfuerces en sacar tu mejor versión. La gran mayoría de las veces, el éxito y el fracaso depende de nosotros mismos, por lo que hay que tener siempre buena actitud.

¿Cuáles son tus hobbies?

¡Como empiece a citar no acabo! Soy un apasionado del deporte y de la gastronomía, estas dos pueden ser mis palancas de crecimiento para todo lo que hago. Aunque mi figura no lo parezca, estoy intentando prepararme un triatlón y bajar este año de hándicap 4. A nadie le voy a negar jugar un pádel o tomarme un buen vino.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras en 2022?

Los inversores han de ser conscientes del contexto de mercado en el que nos encontramos. El no-riesgo no nos va a pagar nadar y para ello, tenemos que ser consecuentes que vamos a tener que asumir mayores riesgos y fluctuaciones para poder obtener rentabilidades reales. Por decir dos palabras claves diría: diversificación y plazo de la inversión.

¿Cómo se asesora en el contexto actual al inversor conservador?

Sin duda, es el perfil más complicado en este entorno. Para conservar el patrimonio, el éxito lo marcará su tolerancia al riesgo y sino, ser consecuente que la inflación, si o si, erosionará nuestro poder adquisitivo. Para este tipo de perfiles, hay que tener muy presente los horizontes temporales en los cuales quieren hacer uso de su dinero para poder ayudarles.

¿Crees que es posible construir carteras equilibradas y diversificadas sin renta fija?

A día de hoy es fácil construir carteras equilibradas por el gran abanico de producto que hay en el mercado. A pesar del entorno, la renta fija también es adecuada incluirla en cartera en función del perfil de riesgo del cliente. Dentro de la renta fija, existen diversas tipologías que también nos proporcionan seguridad, liquidez y rentabilidad, pero hay que ser muy selectivo.

Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qué.

No tengo ningún fondo en particular con el cual tenga predilección. Preguntas como esta, es por lo que existe nuestro trabajo. Todavía las máquinas no son capaces de modelar las emociones de los clientes y nuestra función es ayudarles a modular su psicología para mantener una estrategia diversificada por distintas tipologías de activo, divisa y por zona geográfica y no caer en las modas o efectos rebaño. Lo que sí que tengo claro, es que sería un fondo de renta variable.

¿Cómo es la relación con tus clientes en momentos de crisis en el mercado?

Los hay de todo tipo, por supuesto. En función de la casuística, lo ven como una oportunidad y otros como un mal momento, pero por supuesto sufro con ellos. Muchas de las veces, son grupos familiares que han generado ahorro de toda una carrera profesional, pero con experiencia y plazo, vemos que todo converge a la rentabilidad. Todos los clientes de Banca Privada saben que invierten el disponible que no necesitan hacer uso de ese dinero en no menos de cinco años.

¿Cuál sería el mejor consejo que daría a los inversores?

Como decía en la primera pregunta que me planteabais, para poder alcanzar la independencia financiera y no tener que depender de las “dudosas” pensiones, vamos a tener que transformar nuestra tipología inversora de ahorrador a inversor.

¿Dónde te ves dentro de diez años?

Los que me conocen, lo saben. Sin lugar a dudas, liderando un proyecto de Banca Privada en el País Vasco.