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Reyes Barquero de Caser Asesores Financieros – Asesor del mes
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Reyes Barquero de Caser Asesores Financieros – Asesor del mes

Entrevistamos a Reyes Barquero, asesora financiera de Caser Asesores Financieros en Sevilla desde julio de 2020.
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24 MAR, 2021

Por Leticia Rial de RankiaPro

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Os presentamos a Reyes Barquero, asesora financiera en Caser Asesores Financieros en Sevilla desde julio de 2020. Con más de veinte años de experiencia profesional en el sector, ha desarrollado su actividad profesional principalmente en Citibank como gestora de patrimonios y ocupó la posición de Directora del centro Citigold dedicado en exclusiva al asesoramiento financiero de clientes de banca privada y banca personal. Antes de incorporarse a Caser, gestionaba los clientes de banca privada en Novobanco prestando servicio en Sevilla, Huelva y Badajoz.

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero? ¿Tenías alguna otra vocación?

Las finanzas y las relaciones con clientes son dos temas por los que me sentí atraída durante mis años de formación. En el asesoramiento financiero encontré la solución ya que me permitía tratar con clientes y a la vez trabajar en el mundo de las finanzas dando soluciones a las personas, canalizando sus ahorros de la manera más óptima posible.

¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo? ¿Y lo que menos?

Lo que más me gusta es la relación con los clientes, dar soluciones, saber que estás intentando aportar algo positivo en sus vidas. La sensación que te queda cuando el cliente ha depositado la confianza en tu criterio y el trabajar con ellos, mano con mano, para detectar cuáles son sus necesidades personales y financieras que, como bien sabemos, en la mayoría de los casos viajan juntas. Estar con ellos en los momentos difíciles de mercado o en situaciones como las que estamos viviendo, de cierta incertidumbre, ayudando a manejar sus emociones.

Lo que menos me gusta... ahora mismo me gusta todo lo que hago. El trabajar como agente me ha dado tranquilidad y confianza ya que, lo que no me gustaba de la banca en cuanto a la gestión de patrimonio lo he anulado de la ecuación. No me gusta la banca de productos. Nuestro mayor activo son los clientes y no podemos estar condicionados a la hora de asesorar, este es uno de los grandes motivos que me llevó a dar el salto hacia este modelo de negocio y no puedo estar más contenta.

¿Cuáles son tus hobbies?

Tengo unos cuantos pero sobretodo me gusta el tenis, la lectura y disfrutar de mi familia que me aporta mucho equilibrio emocional y satisfacción personal.

¿Qué papel crees que juegan las mujeres en el sector del asesoramiento financiero?

Pues el mismo que los hombres. Es cierto que ha habido una evolución positiva hacia la integración de la mujer en los puestos de relevancia y toma de decisiones en el sector, pero como asesores nuestro desempeño es el mismo. Conocer a nuestros clientes, detectar sus necesidades financieras, conocer sus miedos ante situaciones adversas de mercados, colocarnos a su lado cuando los escenarios de mercados no son cómodos, estar al día formados e informados para dar el mejor de los servicios.

Yo creo que la pandemia nos ha puesto un reto muy importante a los asesores financieros por delante, no se trata de ser hombre o mujer, se trata de adaptarnos rápidamente a la situación que se ha generado, a las nuevas formas de comunicarnos con los clientes, a las capacidades que tengamos para transmitir calma y para demostrarles que nos merecemos esa confianza que han depositado en nosotros. Ese es el papel que nos toca desempeñar ahora en el asesoramiento financiero.

¿Cuáles son los retos más importantes a los que has tenido que enfrentar durante el Covid-19?

Han sido varios por supuesto, la rapidez con la que se han ido desencadenando los acontecimientos desde marzo del año pasado nos han puesto a prueba y de qué manera... pero destacaría dos retos fundamentales:

  1. La manera de comunicarnos con los clientes, como llegar a ellos cuando estábamos confinados y de repente cambian todos los escenarios.
  2. La gestión de las emociones y de la conducta fue muy importante ante esta nueva situación desconocida e incierta.

¿Crees que durante estos meses de pandemia se ha puesto en valor la figura del asesor financiero?

Sin lugar a dudas. No perdamos de vista que gran parte de nuestro trabajo es acompañar a los clientes, gestionar sus emociones y dar respuesta personalizadas.

Los meses de marzo, abril y mayo del 2020 fueron especialmente complicados en muchos sentidos, es cuando más nos han necesitado y la figura del asesor financiero se ha puesto en valor por nuestra capacidad para adaptarnos a estos retos, por saber canalizar las emociones de nuestros clientes, transmitirles tranquilidad y darles apoyo. Por saber escuchar activamente y tener respuestas a sus inquietudes.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras en 2021?

Tomaremos posiciones adecuadas a su perfil de inversión y tolerancia al riesgo teniendo en cuenta un escenario de recuperación económica. Cobra relevancia la inversión en megatendencias como factor descorrelacionador y, por supuesto, la sostenibilidad ha de estar presente en todas las decisiones de inversión.

Recomendaciones de fondos para el escenario que vivimos actualmente.

Poniendo el foco en empresas de calidad recomendaría, entre otros, Capital Group New Perspective Fund, para un posicionamiento más cíclico nos gusta Robeco BP Global Premium Equities, y para integrar los factores ESG en las carteras incluiríamos Pictet Global Environmental Opportunities.

Dentro de la renta fija tomaríamos posiciones en fondos flexibles como pueden ser PIMCO Income Fund o Jupiter Dynamic Bond.

¿Cómo es posible conseguir un equilibrio entre la gestión activa y la gestión pasiva en las carteras?

La gestión pasiva tiene sus seguidores pero yo me considero firme defensora de la gestión activa de calidad, siempre y cuando sea a través de fondos de inversión con alta capacidad para genera alpha.

¿Cómo se gestionan las emociones?

Teniendo una actitud de escucha muy pro-activa. Saber escuchar, conocer a tu cliente es fundamental.

El inversor suele actuar por impulsos en sus tomas de decisiones y ahí es donde el asesor financiero tiene que ayudarlo, es donde es jugamos un papel fundamental. Tenemos que evitar esa faceta emocional, observando y escuchando antes de dar respuestas, así estaremos mejor preparados para plantearles una estrategia de inversión o dar consejos sobre sus ahorros.

Tenemos que ayudarles a gestionar y controlar sus emociones tanto en los momentos de euforia como en aquellos de frustración para evitar sobrerreacciones, para ello tenemos que analizar cómo se han comportado en situaciones pasadas, determinar cuál es realmente su perfil de riesgo e intentar evitar que sean las emociones las que tomen sus decisiones de inversión.

¿Dónde te ves dentro de 10 años?

Teniendo en cuenta que ya no soy una asesora financiera junior, me veo muy cerquita de la jubilación. Dentro de 10 años me gustaría poder echar la mirada atrás y disfrutar de la satisfacción que me habrá dado la exigencia y disciplina en esa búsqueda por dar el mejor servicio a los clientes.

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